百億增資擴股助力桂林銀行深耕鄉(xiāng)村振興金融品牌
據(jù)悉,桂林銀行縣域金融生態(tài)持續(xù)豐富,縣域金融市場加速成長,獲市場認可,推動完成新一輪超百億元增資擴股,助力業(yè)務持續(xù)擴張。
近年來,以優(yōu)化金融服務推進鄉(xiāng)村全面振興為主題,桂林銀行全面推動構建“市-縣-鄉(xiāng)-村”四級服務網(wǎng)絡,以近7000個村鎮(zhèn)服務網(wǎng)點為依托,持續(xù)拓展要素集成、開放融通、合作共贏的“金融+”生態(tài)圈。
(資料圖片)
“鄉(xiāng)村振興是鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣域產(chǎn)業(yè)發(fā)展與成長的契機,也是金融市場的新藍海,更是桂林銀行的戰(zhàn)略轉型新機遇?!惫鹆帚y行鄉(xiāng)村振興工作部副總經(jīng)理秦婷說,產(chǎn)業(yè)成長與金融服務需求是互利共生的,多元化服務需求與市場規(guī)??焖僭鲩L,前景可期。
秦婷認為,盡管市場空間巨大,但市場空間、服務模式與增長速度不僅取決于縣域經(jīng)濟自身發(fā)展,更要求金融機構持續(xù)深化縣域金融服務改革,探索建立成本可控、對接高效、風險可控的可持續(xù)縣域金融服務新模式。
抵押物匱乏、農業(yè)生產(chǎn)風險偏高、金融守信意識偏弱、網(wǎng)點運營成本高等因素長期制約著我國金融服務向縣域金融市場,尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場的下沉和滲透。
2021年,桂林銀行制定了《桂林銀行全面推進服務鄉(xiāng)村振興工作執(zhí)行計劃(2021-2023)》,從完善服務鄉(xiāng)村振興機制、全面推動縣域產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展、科技助力提升服務鄉(xiāng)村振興質效、打造城鄉(xiāng)一體化的綜合服務平臺、加快鄉(xiāng)村振興人才培養(yǎng)“五個維度”詳細繪制了服務鄉(xiāng)村振興的“路線圖”。
“發(fā)展和開拓縣域市場我們不能簡單地復制城市金融服務模式和產(chǎn)品,需要從網(wǎng)點設計、人員結構、產(chǎn)品設計、風險防控、服務模式等方面進行持續(xù)的改進?!鼻劓谜f,針對縣域,尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)地廣人稀、產(chǎn)業(yè)抗風險能力偏弱、利潤率偏低、客戶金融知識不足等問題,桂林銀行通過長時間的持續(xù)探索,以“五個維度”為指引,形成了一套特色縣域金融服務和支撐體系。
據(jù)介紹,針對鄉(xiāng)村振興中多元化的融資需求,桂林銀行通過開發(fā)特色農業(yè)金融產(chǎn)品、拓展征信方式、降低農村普惠金融成本等持續(xù)創(chuàng)新金融供給取得明顯成效。通過開發(fā)“六堡茶貸”“三黃雞貸”“金桔貸”等“產(chǎn)業(yè)富農貸”,大力推廣“惠牧貸”“動產(chǎn)活體”“知識產(chǎn)權抵質押”等擔保業(yè)務,依托“金融+科技”,通過引入物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等新技術,拓寬農業(yè)農村抵質押物范圍,激活農村“沉睡的資產(chǎn)”。
截至2022年9月末,桂林銀行新型農業(yè)主體貸款余額108.18億元,農業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資余額193.16億元,縣域中長期貸款余額483.24億元,增長態(tài)勢明顯。
“縣域及以下的金融市場服務不僅是業(yè)務的拓展,更是價值的再創(chuàng)造,‘桂林銀行+’是互利共生的金融生態(tài)?!鼻劓谜f,桂林銀行充分發(fā)揮金融“血脈”融通的生態(tài)優(yōu)勢,在為客戶提供資金融通的同時,還會從技術、市場、產(chǎn)品等多維度為客戶提供咨詢服務,優(yōu)化客戶產(chǎn)品結構和市場定位,實現(xiàn)與客戶的共同成長。
桂林銀行從批發(fā)銀行向零售銀行的戰(zhàn)略轉型以及持續(xù)深耕縣域金融市場,打造金融服務鄉(xiāng)村振興新體系的業(yè)務布局獲得了市場的認可與肯定。今年9月末,桂林銀行完成第七輪增資擴股,募集資金101.61億元。經(jīng)過本輪增資擴股,桂林銀行主要監(jiān)管指標明顯改善,股權結構全面優(yōu)化。截至2022年9月末,該行并表口徑資本充足率13.52%, 一級資本充足率11.04%,核心一級資本充足率9.96%,杠桿率6.56%,凈穩(wěn)定資金比例127.13%,流動性覆蓋率160.89%。
參與本次增資擴股的多位股東認為,桂林銀行大力構建城鄉(xiāng)融合、獨特于同業(yè)的“市-縣-鄉(xiāng)-村”四級服務網(wǎng)絡,是順應鄉(xiāng)村振興大勢,服務國家戰(zhàn)略的重要戰(zhàn)略布局,形成了桂林銀行服務鄉(xiāng)村振興的可持續(xù)商業(yè)模式。
從2019-2021年的業(yè)績觀察,桂林銀行存款總額由2019年底的2195.10億元增長至2021年底3027.09億元,貸款總額由2019年底的1703.81億元增長至2021年底2421.30億元,年均增速均高于同業(yè)平均水平;同時,該行的不良率則由2019年底的1.72%下降至2021年底的1.66%。10月31日發(fā)布的桂林銀行三季報顯示,該行存款余額進一步增長至3324.41億元,貸款余額增長至2803.56億元,不良率則進一步下降至1.31%。
桂林銀行資產(chǎn)負債管理部總經(jīng)理楊淼說,桂林銀行順應國家戰(zhàn)略和經(jīng)濟發(fā)展新趨勢,積極布局縣域市場,服務鄉(xiāng)村振興,開啟差異化增長新路徑不僅收獲了縣域市場主體的認可,也得到了資本市場的認可,超百億元的增資擴股是對桂林銀行業(yè)務模式的肯定,更是對未來業(yè)績的期許。
從桂林銀行董事會辦公室獲悉,目前,桂林銀行組建了上市工作專班,相關中介機構駐場開展上市前期盡調,并完成了第一輪盡調、歷史沿革梳理等工作,資產(chǎn)確權和股權確權工作也已正式開展并持續(xù)推進。(范超)
來源:桂林銀行
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