中銀協(xié):截至2021年末,已改制組建農(nóng)商銀行1569家

來源:大河財(cái)立方


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【大河財(cái)立方消息】12月15日消息,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2022)》 。

《報(bào)告》提到,截至2021年末,全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)和總負(fù)債分別達(dá)到45.69萬億元和42.23萬億元,同比增長(zhǎng)均為10%。信貸資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重由2020年53.82%提升至2021年55.01%,提升1.19個(gè)百分點(diǎn);各項(xiàng)存款占總負(fù)債比重由2020年84.14%升至2021年84.35%,上升0.22個(gè)百分點(diǎn),且呈逐年上升態(tài)勢(shì)。

其中,農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2130億元,同比增長(zhǎng)9.06%;凈息差略有回升,由一季度的2.20%升至四季度的2.33%;不良貸款率3.63%,同比下降0.25個(gè)百分點(diǎn),達(dá)到3年來最低水平;撥備覆蓋率129.48%,同比上升7.29個(gè)百分點(diǎn),為近3年最高,資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。村鎮(zhèn)銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)109.76億元,較去年增加33.42億元,同比增長(zhǎng)43.73%;不良貸款率3.47%,同比下降0.16個(gè)百分點(diǎn)。

地區(qū)差異較為明顯,減費(fèi)讓利成效顯著。在全國(guó)35個(gè)省市農(nóng)信系統(tǒng)中,總資產(chǎn)規(guī)模超過1萬億元的有18個(gè),當(dāng)?shù)刭J款市場(chǎng)份額排名位列第一的有19個(gè)。其中,浙江和江蘇2個(gè)省級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款總量均破萬億元,兩地占全國(guó)農(nóng)合機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款總量20%以上。《報(bào)告》對(duì)22個(gè)省市農(nóng)信系統(tǒng)進(jìn)行深入調(diào)研,數(shù)據(jù)顯示,凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)的有10個(gè),吉林、新疆、貴州農(nóng)信凈利潤(rùn)增速居前三位,分別達(dá)57.61%、30.48%、30.06%,但有3個(gè)省市農(nóng)信系統(tǒng)負(fù)增長(zhǎng);利息凈收入實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)的有7個(gè),陜西、浙江、河南農(nóng)信利息凈收入增速居前三位,分別達(dá)59.76%、58.85%、49.52%,但有7個(gè)省市農(nóng)信系統(tǒng)負(fù)增長(zhǎng)。農(nóng)合機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入104.18億元,較上年減少33.82億元,同比下降24.51%;手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入占營(yíng)業(yè)收入比重為1.21%,較上年下降0.49個(gè)百分點(diǎn)。非利息收入1414.62億元,較上年減少346.61億元,同比下降19.68%,且連續(xù)3年同比減少。

治理質(zhì)效有效提升,股權(quán)管理不斷完善。全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步推進(jìn)黨的領(lǐng)導(dǎo)與法人治理有機(jī)融合,著力優(yōu)化治理結(jié)構(gòu),提高法人治理運(yùn)行效能,為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。2021年,全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))改革有序推進(jìn),農(nóng)村商業(yè)銀行的公司治理體系和治理能力現(xiàn)代化建設(shè)取得突出成果。依法合規(guī)強(qiáng)化股東股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理,持續(xù)完善投資者關(guān)系管理,規(guī)范開展信息披露提高透明度,有效保護(hù)了股東、客戶等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。截至2021年末,全國(guó)已改制組建農(nóng)商銀行1569家,占農(nóng)信機(jī)構(gòu)法人總數(shù)的71%。

經(jīng)營(yíng)管理持續(xù)向好,企業(yè)活力有效增強(qiáng)。全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)積極探索優(yōu)化經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制,全面增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理活力。2021年,全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)以現(xiàn)代商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn),持續(xù)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控和化解取得顯著成效;依托渠道創(chuàng)新推進(jìn)農(nóng)村金融廣覆蓋,加強(qiáng)線上線下渠道融合發(fā)展;把人才作為支撐發(fā)展的第一資源,秉持“以人為本”理念,優(yōu)化人力資源配置,有效激發(fā)員工隊(duì)伍活力。截至2021年末,全國(guó)農(nóng)合機(jī)構(gòu)現(xiàn)有在崗員工91.33萬人,其中,30周歲以下青年占比已達(dá)23.97%,大專以上學(xué)歷83.57萬人,占比超過91.5%。

《報(bào)告》指出,全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展得益于金融監(jiān)管部門的有效監(jiān)管和積極引導(dǎo),得益于各地方相關(guān)政府部門的鼎力支持,也得益于自身的積極努力。未來一段時(shí)間,中國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)的強(qiáng)勁韌性、鄉(xiāng)村振興帶來的廣闊空間、改革化險(xiǎn)提供的重要保障、數(shù)字轉(zhuǎn)型形成的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),將為全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)帶來重要發(fā)展機(jī)遇。同時(shí),在外部發(fā)展環(huán)境日益復(fù)雜嚴(yán)峻的背景下,全國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和盈利能力將面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn),發(fā)展不平衡不充分問題仍然存在,可持續(xù)發(fā)展能力、資本補(bǔ)充能力、業(yè)務(wù)拓展能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力均受到考驗(yàn)。對(duì)此,農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)要統(tǒng)籌經(jīng)營(yíng)發(fā)展和疫情防控,從更高的站位、更寬的視野、更深的層次科學(xué)研判和把握面臨的形勢(shì),在全國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的大背景下去審視當(dāng)下所處的發(fā)展階段,在國(guó)家發(fā)展大戰(zhàn)略中去謀劃自身的發(fā)展藍(lán)圖,堅(jiān)決扛起服務(wù)“三農(nóng)”和中小微企業(yè)發(fā)展的歷史使命,奮力走出一條質(zhì)量更高、效益更好、結(jié)構(gòu)更優(yōu)的發(fā)展之路。

責(zé)編:陳玉堯 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉

標(biāo)簽: 農(nóng)商銀行

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