因違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款等39項違法違規(guī)行為,渣打銀行被罰沒近五千萬元

來源:藍(lán)鯨財經(jīng)記者工作平臺


(相關(guān)資料圖)

2月17日,銀保監(jiān)會披露的罰單顯示,渣打銀行因違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款、存貸掛鉤、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款等39項違法違規(guī)行為被罰沒近5000萬元。

值得關(guān)注的是,此次渣打銀行涉及的違法違規(guī)行為有多項與房地產(chǎn)貸款有關(guān),比如,罰單提及,該行存在違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款,存貸掛鉤、要求個人住房按揭貸款客戶在合同簽訂前存款,個人按揭貸款首付款資金來源審核規(guī)則存在缺陷、未嚴(yán)格審查資金來源,違反房地產(chǎn)行業(yè)政策、按揭貸款未嚴(yán)格執(zhí)行首付比例和利率,員工優(yōu)惠住房貸款利率低于政策規(guī)定下限等行為。

在信貸業(yè)務(wù)方面,該行亦存在信貸資金被挪用,回流至借款人或其子公司賬戶,用于歸還本行貸款;中小企業(yè)貸款資金被挪用,部分資金用于償還貸款本息;個人消費貸款未按約定用途使用、資金流入證券公司或用于償還貸款本息;通過借新還舊、展期等方式人為調(diào)整貸款分類,掩蓋不良等行為。

在信用卡業(yè)務(wù)方面,該行存在信用卡授信額度管理不審慎,信用卡風(fēng)險監(jiān)測機制存在缺陷,個別員工存在信用卡套現(xiàn)行為。

同時,罰單顯示,該行涉及違反規(guī)定收費,重復(fù)收費,未按照規(guī)定進行服務(wù)價格信息披露并違規(guī)收取費用,服務(wù)收費質(zhì)價不符等。同業(yè)業(yè)務(wù)方面,該行存在未對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理、同業(yè)業(yè)務(wù)期限不合規(guī)等行為。

此外,罰單亦指出,渣打銀行存在部分高級管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)履職、董事會未按監(jiān)管規(guī)定履職、績效薪酬延期支付不合規(guī)、年報披露不合規(guī)、未按監(jiān)管要求披露股東變更信息、監(jiān)管報表數(shù)據(jù)報送錯誤、EAST報送數(shù)據(jù)質(zhì)量不合規(guī)等多項違法違規(guī)事實。

對此,銀保監(jiān)會對渣打銀行沒收違法所得并處罰款合計4965.94萬元。其中,總行3625.94萬元,分支機構(gòu)1340萬元。

針對本次處罰,渣打銀行方面向藍(lán)鯨財經(jīng)回應(yīng)稱,罰單提及的相關(guān)問題,源自監(jiān)管部門開展的現(xiàn)場檢查,所涉及問題均發(fā)生在多年以前,不影響現(xiàn)有客戶目前的業(yè)務(wù)。

“渣打高度重視監(jiān)管部門在相關(guān)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題,根據(jù)要求進行整改并已取得良好進展。我們將堅持依法合規(guī)經(jīng)營,強化審慎經(jīng)營理念,持續(xù)提升風(fēng)險管理。”該行表示。

標(biāo)簽: 按揭貸款

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