《孤注一擲》熱映，電信詐騙人人遇見，牢記這10個(gè)反詐公式！

來源：半島晨報(bào)

以前，總以為是銀行在故意刁難，


(相關(guān)資料圖)

辦張卡、轉(zhuǎn)下賬都要反復(fù)問，

給誰用，干啥用？太煩了！

電影《孤注一擲》上映以后，

引發(fā)了全民反詐大討論。

詐騙案例

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型，其中刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類案，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右；虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的三分之一左右。

01

近日，交行上海市分行一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)來了一個(gè)中年男子，要求辦理32萬元的大額取現(xiàn)。

但在工作人員詢問資金來源時(shí)，卻是一問三不知。

交行員工發(fā)現(xiàn)異常后第一時(shí)間與警方進(jìn)行聯(lián)系，接到報(bào)警后，民警對(duì)該男子銀行卡中的資金進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)其中存在大額不明入賬資金。

民警對(duì)這些存入資金的卡主進(jìn)行了回訪，發(fā)現(xiàn)他們極有可能是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人，隨即對(duì)該男子實(shí)施抓捕。

02

近日，一位頭發(fā)花白的老齡客戶急匆匆地走進(jìn)招行上海分行四平支行，表示自己要參加碳中和項(xiàng)目，但是手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬有限制，要求立刻提高轉(zhuǎn)賬限額。

客戶神色緊張、含糊的話語立即引起了招行柜員的警惕，她一邊安撫老人，一邊尋求大堂人員協(xié)助。原來，老先生稱前不久“世界銀行前任行長(zhǎng)”通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系其參與國(guó)家環(huán)境保護(hù)項(xiàng)目，不僅能造福社會(huì)，而且有較高的投資回報(bào)收益?，F(xiàn)在購買額度很緊張，自己需要先轉(zhuǎn)賬10萬元鎖定投資額度，并掏出手機(jī)展示了聊天記錄。

客戶的講述和聊天記錄使招行員工意識(shí)到客戶極有可能遭遇了投資詐騙，于是她們立即匯報(bào)運(yùn)營(yíng)分管行長(zhǎng)，并聯(lián)系了對(duì)口派出所民警出警。

警察到場(chǎng)后協(xié)同對(duì)客戶進(jìn)行勸阻，期間客戶情緒激動(dòng)，經(jīng)過多番勸說解釋下，客戶終于表示放棄匯款。事后由民警與其家屬溝通情況、持續(xù)跟進(jìn)，并對(duì)招行扎實(shí)的反詐工作表示了肯定。

電信詐騙一直是高頻發(fā)生的社會(huì)問題，為了切實(shí)提高社會(huì)公眾的反詐意識(shí)，招商銀行上海分行開展了一系列以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為主題的宣傳活動(dòng)。

各種詐騙手段可謂層出不窮，在社交平臺(tái)上，不少網(wǎng)友紛紛曬出自己被詐騙的經(jīng)歷。

牢記十大反詐公式

01

你犯事了+安全賬戶=詐騙

當(dāng)你突然接到自稱公檢法等機(jī)構(gòu)來電說你涉嫌違法，并要求你將資金轉(zhuǎn)入安全賬戶時(shí)，百分之百是詐騙！

關(guān)于轉(zhuǎn)賬

24小時(shí)內(nèi)可以撤回跨行轉(zhuǎn)賬，短信驗(yàn)證碼具有支付密碼的功能，絕不能以任何形式透露給他人；正規(guī)的轉(zhuǎn)賬交易一般是自行操作，不必屏幕共享。

關(guān)于賬戶

公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)設(shè)立“安全賬戶”保證金賬戶、刷單賬戶。自稱公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙。

02

網(wǎng)戀交友+介紹投資=詐騙

此乃“殺豬盤”，詐騙分子會(huì)利用網(wǎng)絡(luò)交友，以情感為誘餌慢慢取得你的信任，為你畫兩個(gè)人未來藍(lán)圖為借口，誘導(dǎo)你投資賭博，資金一去不復(fù)返！

網(wǎng)戀交友類騙局

一般通過網(wǎng)絡(luò)添加好友，聊天熟悉后成為好朋友或者戀愛關(guān)系，利用花言巧語蒙蔽受害人的理智，再編造各種理由騙取受害人錢財(cái)。

03

刷單+小額返利+加大投入=詐騙

做第一單任務(wù)時(shí)騙子會(huì)小額返利，誘導(dǎo)你加大本金刷單，多次刷單后騙子就會(huì)以各種理由拒絕返還本金。網(wǎng)絡(luò)刷單是非法行為，不要有“天上掉餡餅”的心理！

刷單返利類騙局

詐騙分子先發(fā)布兼職廣告招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”等，拉人建群，讓受害人完成刷單等任務(wù)，并發(fā)放小額傭金。之后引誘受害人下載虛假刷單APP做“進(jìn)階任務(wù)”，以“操作異常，賬戶被凍結(jié)”等各種借口誘騙受害人加大投入進(jìn)而騙取更多資金。

詐騙分子發(fā)布網(wǎng)購刷單兼職信息，承諾在交易后立即返還購物費(fèi)并額外提成。刷第一單時(shí)會(huì)小額返利，刷單交易額變大后，詐騙分子就會(huì)以各種理由拒不返款，該類詐騙案件最為常見，層出不窮。

04

冒充領(lǐng)導(dǎo)或熟人+著急借錢=詐騙

通過電話、短信、社交軟件等形式，聲稱是熟人或者老板，并要求你轉(zhuǎn)賬匯款的，一定要進(jìn)行當(dāng)面核實(shí)，不能輕易轉(zhuǎn)賬！

冒充熟人類騙局

詐騙分子使用受害人熟人、老師的照片、姓名包裝社交賬號(hào)，添加受害人為好友。以熟人的身份對(duì)受害人噓寒問暖表示關(guān)心，或模仿熟人、老師等人語氣向受害人發(fā)出轉(zhuǎn)賬或繳納費(fèi)用的指令信息，并以時(shí)間緊迫、機(jī)會(huì)難得等借口催促受害人轉(zhuǎn)賬。

05

快遞丟失賠償+索要驗(yàn)證碼=詐騙

檢查一下自己的快遞信息并向快遞公司致電核實(shí)，切勿隨意透露驗(yàn)證碼等信息！

快遞丟失類騙局

詐騙分子冒充電商平臺(tái)或物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購的商品被下架，以“理賠退款”為由要求繳費(fèi)，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，并誘導(dǎo)受害人支付費(fèi)用。

06

贈(zèng)送游戲“裝備”+掃碼領(lǐng)取=詐騙

以贈(zèng)送游戲中的豪華裝備為由，要求掃碼填寫賬號(hào)和密碼等行為一定不要輕信，“是兄弟，就別砍我”。

掃碼送禮類騙局

詐騙分子用小折扣、小禮物引誘你掃碼。一旦掃碼，你就像是只將被宰的羔羊。詐騙者會(huì)通過各種手段騙取錢財(cái)。

謹(jǐn)慎添加好友；不輕信免費(fèi)領(lǐng)裝備，“免費(fèi)贈(zèng)送”“低價(jià)充值”“高價(jià)收購”等說辭；不輕易掃陌生二維碼、點(diǎn)擊未知來源的鏈接；轉(zhuǎn)賬匯款前一定要多方核實(shí)、謹(jǐn)慎操作。

天下沒有免費(fèi)的午餐，免費(fèi)的好處不要貪！不明鏈接別亂點(diǎn)，掃碼時(shí)應(yīng)細(xì)甄別！

07

發(fā)購物廣告+轉(zhuǎn)賬付款=詐騙

陌生人的商品廣告信息要警惕，盡量在正規(guī)平臺(tái)購物，以防遭遇詐騙！

廣告購物類騙局

先在社交平臺(tái)或網(wǎng)站發(fā)布廣告，當(dāng)與受害人取得聯(lián)系后，以私下交易可節(jié)約手續(xù)費(fèi)或更方便等理由，要求私下轉(zhuǎn)賬。待受害人付款后，以加繳關(guān)稅、繳納定金等為由，誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款，事后將受害人拉黑。

08

航班取消+提供退改簽+轉(zhuǎn)賬=詐騙

收到退改簽信息，應(yīng)第一時(shí)間通過航空公司官方電話或購票網(wǎng)站進(jìn)行確認(rèn)。非旅客原因造成的航班取消可免費(fèi)辦理退改簽，無需繳納費(fèi)用！

航班取消類騙局

不法分子以“航班、列車因故障等被取消，辦理退改簽可獲賠償”為借口，或以“快遞滯留補(bǔ)償”等為由，誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊虛假網(wǎng)址，要求提供驗(yàn)證碼等信息，進(jìn)而盜取受害人銀行卡中資金。

溫馨提示

第一，驗(yàn)證信息真?zhèn)?。撥打航空公司官方電話核?shí)情況，不要撥打短信中的電話號(hào)碼，或者直接登錄正規(guī)訂票APP進(jìn)行查詢。航空公司飛機(jī)因故不能起飛，也會(huì)給訂票客戶發(fā)送短消息，但不會(huì)讓客戶通過網(wǎng)銀、支付寶等方式進(jìn)行任何涉及錢款的交易。第二，非旅客原因造成航班延誤或取消，退改簽不收錢。第三，電話中提出要求轉(zhuǎn)賬，一律拒絕。第四，購買機(jī)票應(yīng)通過官方網(wǎng)站、官方客服電話、機(jī)票代售點(diǎn)等正規(guī)途徑，避免點(diǎn)擊到釣魚票務(wù)網(wǎng)站或虛假APP，造成經(jīng)濟(jì)損失。

09

免征信+低利息+保證金=詐騙

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

貸款類騙局

任何聲稱“無抵押、無資質(zhì)要求、低利率、放款快”的網(wǎng)貸平臺(tái)都有極大風(fēng)險(xiǎn)。

10

陌生鏈接+下載APP+付費(fèi)激活=詐騙

詐騙分子通過在網(wǎng)絡(luò)、短視頻等平臺(tái)發(fā)布廣告，編造虛假內(nèi)容誘導(dǎo)受騙者下載APP，APP需要付費(fèi)激活會(huì)員，成為會(huì)員后退費(fèi)為理由誘導(dǎo)充值，充值后以支付異常不斷要求轉(zhuǎn)賬進(jìn)行修復(fù)，直至騙局穿幫。

假冒釣魚類APP

詐騙分子假借金融機(jī)構(gòu)、公檢法、電商等名義，通過直接發(fā)送短信或添加社交應(yīng)用好友的方式，向受害人發(fā)送釣魚APP的下載鏈接，要求受害人點(diǎn)擊安裝。此類APP界面、操作流程與正版APP極其相似，受害人看似在官方界面輸入了銀行卡號(hào)、交易密碼、短信驗(yàn)證碼等信息，實(shí)則這些信息直接傳送給了騙子搭建的后臺(tái)數(shù)據(jù)庫，騙子則使用這些輕松得來的信息訪問官方服務(wù)，堂而皇之地轉(zhuǎn)走資金。

動(dòng)機(jī)不純類APP

詐騙分子利用人性弱點(diǎn)設(shè)計(jì)話術(shù)，并開發(fā)相應(yīng)的交友、直播、投資、借貸、刷單等各類APP，誘騙客戶通過點(diǎn)擊鏈接下載，往往APP界面簡(jiǎn)陋、功能寒酸。任何要求下載APP的“好心人”都應(yīng)該要警惕！正規(guī)應(yīng)用市場(chǎng)檢索不到的APP堅(jiān)決不能安裝。

不要通過不明鏈接或二維碼下載APP，請(qǐng)?jiān)谑謾C(jī)官方商場(chǎng)下載APP（列如：華為應(yīng)用市場(chǎng)、小米應(yīng)用商店、蘋果APPstore等），提高防騙意識(shí)。

防詐騙四不要

1、不要將個(gè)人有效證件借給他人，以防被假冒。

2、不要將個(gè)人信息資料如存折（金融卡）密碼、住址、電話、手機(jī)號(hào)碼等輕易告訴他人，以防被人利用。

3、不要輕易相信張貼廣告或網(wǎng)上勤工助學(xué)、求職應(yīng)聘等信息。

4、不要輕易地向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬、若是遇到必須要匯款轉(zhuǎn)賬的情況一定要再三核實(shí)對(duì)方的信息。

來源：新民晚報(bào)·金海岸工作室綜合新浪微博、中國(guó)普法、銀行青年、平遠(yuǎn)縣融媒體中心

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