為借新債不斷“圍獵” 這場(chǎng)金融反腐風(fēng)暴涉案人員達(dá)168名……

來(lái)源：成都商報(bào)紅星新聞

四集電視專題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》第四集《永遠(yuǎn)在路上》，1月10日在中央電視臺(tái)綜合頻道晚8點(diǎn)檔播出。片中披露了一場(chǎng)地方金融領(lǐng)域的反腐風(fēng)暴，查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達(dá)27.89億元，追繳涉案財(cái)物、查封扣押凍結(jié)涉案資產(chǎn)共計(jì)76.73億元。


【資料圖】

近年來(lái)，一場(chǎng)地方金融領(lǐng)域的反腐風(fēng)暴震動(dòng)山西，案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng)，縱跨省市縣三級(jí)，波及11個(gè)市、50多個(gè)縣（市、區(qū)），共立案審查調(diào)查涉案人員168名，其中公職人員130人，廳級(jí)干部10名，處級(jí)干部48名，最終有122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。其中，涉案金額在5000萬(wàn)元以上的12人，涉案金額1億元以上的8人。

這場(chǎng)地方金融領(lǐng)域反腐風(fēng)暴的啟動(dòng)，源于不法企業(yè)“德御系”引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。

造假+圍獵！“德御系”造成地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚

“德御系”的實(shí)際控制人田文軍早年以搞農(nóng)業(yè)、糧油起家，2006年成立融資擔(dān)保公司，隨后又注冊(cè)、收購(gòu)了60余家公司，鼎盛時(shí)在中外資本市場(chǎng)上控制著7家上市公司。旗下的少量實(shí)體產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢來(lái)，再投入資本市場(chǎng)運(yùn)作。多年來(lái)，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元。2017年，“德御系”長(zhǎng)期違規(guī)圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來(lái)地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。

榆次農(nóng)商行原董事長(zhǎng)曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬(wàn)元，為“德御系”多筆違規(guī)融資貸款大開綠燈。

專案組成員、審計(jì)專家 張宏業(yè)：為了規(guī)避銀監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管，那么他就成立若干個(gè)企業(yè)，用若干個(gè)企業(yè)互相擔(dān)保，互相再編織一些虛假會(huì)計(jì)報(bào)表滿足銀行的信貸條件。那么一個(gè)企業(yè)能貸200萬(wàn)，十個(gè)企業(yè)就能貸出2000萬(wàn)。

造假是“德御系”的一大法寶，它設(shè)有一個(gè)所謂的技術(shù)處，這里炮制的假公章就有上千枚，從這里查獲的偽造文書材料竟重達(dá)十幾噸。與造假配套使用的另一個(gè)法寶就是圍獵。當(dāng)銀行主要負(fù)責(zé)人已經(jīng)成了被金錢俘獲的獵物，自然就不會(huì)去捅破“德御系”虛假的“窗戶紙”。

從2011年至2016年，“德御系”就是通過(guò)這種模式，陸續(xù)綁架了多家農(nóng)信社基層行社和城商行，以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，以資管計(jì)劃、理財(cái)信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式，不斷瘋狂違規(guī)融資。

“德御系”不斷“圍獵”：借新債還舊債

2017年，省聯(lián)社開發(fā)了一套資金運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，要求全省資金業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)、審批都必須通過(guò)該系統(tǒng)辦理。大數(shù)額、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)必須經(jīng)省級(jí)把關(guān)?！暗掠怠钡囊恍┻`規(guī)業(yè)務(wù)，是無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)關(guān)口的，于是，他們把手握該系統(tǒng)閘門主管權(quán)的史琴芬鎖定為又一個(gè)圍獵目標(biāo)。

山西省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)中心原主任 史琴芬：田文軍他就說(shuō)起來(lái)，孩子畢業(yè)了嗎？找到工作了沒(méi)？我說(shuō)還沒(méi)，他說(shuō)去我上市公司去工作去吧，他說(shuō)我們公司每年都會(huì)有引進(jìn)人才，會(huì)有一些解決北京戶口的這個(gè)名額，我說(shuō)那就先去你那，去他那確實(shí)給孩子解決了戶口。

史琴芬“投桃報(bào)李”，為田文軍打開了系統(tǒng)的后門。經(jīng)她批準(zhǔn)，開放系統(tǒng)端口，改寫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，幫助“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)完成續(xù)作和新增資金業(yè)務(wù)71筆，金額高達(dá)264億余元，造成債務(wù)違約金額達(dá)68億余元。

時(shí)任山西省紀(jì)委監(jiān)委第十審查調(diào)查室副主任 薛建業(yè)：開發(fā)一個(gè)系統(tǒng)就是為了內(nèi)控，因?yàn)樗吞镂能娪欣孑斔?，不但沒(méi)有化解風(fēng)險(xiǎn)，反而成了風(fēng)險(xiǎn)制造者、助推者。

時(shí)任山西省紀(jì)委監(jiān)委第十審查調(diào)查室主任、專案組副組長(zhǎng) 張曉麗：省聯(lián)社不想在自己手里“爆雷”，反正我這塊不要爆雷，這個(gè)月還不上基層行社貸款，就拿下一筆款來(lái)補(bǔ)上它，下一個(gè)月再拿另一筆款補(bǔ)上它，他們?yōu)榱搜谏w住事實(shí)，一步一步往里面再增加風(fēng)險(xiǎn)。

所謂靠時(shí)間來(lái)?yè)Q空間，其實(shí)就是允許基層行社不斷為“德御系”違規(guī)續(xù)作，幫助它借新債還舊債，挖新坑補(bǔ)舊坑?！暗掠怠眰鶆?wù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，省聯(lián)社多名高層和中層干部曾多次批準(zhǔn)開放端口，為“德御系”違規(guī)續(xù)作放行，導(dǎo)致其違規(guī)融資貸款范圍擴(kuò)散到數(shù)十家基層行社，風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)一步擴(kuò)大。

行賄場(chǎng)上的哥倆好：“我支持你當(dāng)行長(zhǎng)”

城市商業(yè)銀行也是“德御系”違規(guī)融資導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)積累的重災(zāi)區(qū)，原陽(yáng)泉市商業(yè)銀行就是典型。該行原黨委書記、董事長(zhǎng)李首明先后收受田文軍賄賂6000萬(wàn)元，原黨委副書記、行長(zhǎng)趙建濤更是田文軍培植的代理人。

2016年，時(shí)任副行長(zhǎng)的趙建濤準(zhǔn)備競(jìng)聘行長(zhǎng)，提出需要花錢“打點(diǎn)”，田文軍當(dāng)即表示鼎力支持。各遂心愿的李首明和趙建濤，共同為田文軍打開了資金的閘門，先后為“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)累計(jì)違規(guī)融資上百億元。

薛建業(yè)：李首明和趙建濤兩個(gè)人幾乎成了行賄場(chǎng)上的哥倆好，有什么事情兩人共同商量，有什么好處共同分，他們就把銀行作為自己家，把貸款作為他們自己獲取利益的一個(gè)途徑。個(gè)人決策代替了規(guī)章制度，個(gè)人決策代替了流程程序，個(gè)人決策代替了集體研究。

2017年，國(guó)家審計(jì)署審計(jì)發(fā)現(xiàn)陽(yáng)泉市商業(yè)銀行違規(guī)經(jīng)營(yíng)票據(jù)業(yè)務(wù)問(wèn)題，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求山西銀監(jiān)局沒(méi)收該銀行2000余萬(wàn)元非法所得、并對(duì)其董事長(zhǎng)個(gè)人罰款50萬(wàn)元、吊銷執(zhí)業(yè)資格，對(duì)該行違規(guī)業(yè)務(wù)認(rèn)真整治。

然而，李首明為逃避處罰，打聽(tīng)到時(shí)任山西銀監(jiān)局黨委書記、局長(zhǎng)張安順有個(gè)退休后開茶樓的愿望，就送給張安順500萬(wàn)元用于開辦茶樓。張安順納賄之后，擅自將處罰降為對(duì)銀行罰款100萬(wàn)元，對(duì)李首明個(gè)人罰款10萬(wàn)元就草草了事。

原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局黨委書記、局長(zhǎng) 張安順：所以什么叫圍獵，投其所好嘛，你說(shuō)過(guò)你想弄個(gè)茶館，他就給你搞個(gè)茶館。

專案組歷時(shí)15個(gè)月，從金融機(jī)構(gòu)到監(jiān)管部門，查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達(dá)27.89億元，追繳涉案財(cái)物、查封扣押凍結(jié)涉案資產(chǎn)共計(jì)76.73億元。

（央視）

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