獨(dú)家|資深券業(yè)女將魏峰獲提拔!出任安信證券副總經(jīng)理,分管零售+機(jī)構(gòu),或籌謀財(cái)富管理一盤(pán)大棋

來(lái)源:英為財(cái)情

記者最新獲悉,安信證券原網(wǎng)絡(luò)金融部兼財(cái)富管理部行政負(fù)責(zé)人魏峰被正式提拔為公司副總經(jīng)理,負(fù)責(zé)零售業(yè)務(wù)委員會(huì)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì),同時(shí)分管證券金融部。

隨著魏峰的提拔任命,目前安信證券總裁為一正三副,分別是總裁王連志,副總裁、董事會(huì)秘書(shū)劉純亮,以及去年11月升任副總裁的原合規(guī)總監(jiān)廖笑非,至此,公司領(lǐng)導(dǎo)班子已配置較為齊全。

此番任命,在行業(yè)人士看來(lái),或意味著安信證券對(duì)財(cái)富管理大棋局的更大布局,由一位分管副總將零售業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)籌安排,可起到更好的服務(wù)提升效果。

作為資深的券業(yè)女將,魏峰進(jìn)入證券行業(yè)已長(zhǎng)達(dá)20年。她在安信證券的就業(yè)生涯始于2007年,算上期間在安信基金的任職時(shí)長(zhǎng),為安信證券效命時(shí)間長(zhǎng)達(dá)15年。

“性格好,為人真誠(chéng)熱情,是業(yè)界公認(rèn)的優(yōu)秀人才”,有券商高管如是評(píng)價(jià)魏峰,而這也是行業(yè)比較一致的印象。對(duì)于魏峰的業(yè)務(wù)能力,作為同行,上述高管的評(píng)價(jià)就更為具體,“無(wú)論是在安信體系還是在全行業(yè),在網(wǎng)金、基金投顧、財(cái)富管理等方面,都交出了比較優(yōu)秀的答卷。”

2021年,在魏峰的帶領(lǐng)下,安信證券基金投顧展業(yè)資格順利獲批,2022年初基金投顧品牌“安心投”正式上線。與此同時(shí),安信手機(jī)證券APP也躋身百萬(wàn)月活的券商APP之列,其月活、人均使用時(shí)長(zhǎng)、人均啟動(dòng)次數(shù)均位列行業(yè)Top20之列,人均啟動(dòng)次數(shù)更是長(zhǎng)期穩(wěn)居第一。

打造安信財(cái)富管理新名片

近幾年來(lái),安信證券的財(cái)富管理初見(jiàn)成效,據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示的行業(yè)排名連續(xù)多年保持在行業(yè)前十。今年1月,安信證券基金投顧品牌“安心投”正式上線,正成為安信財(cái)富管理的新名片。安信證券于2021年6月獲得第二批公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格,歷時(shí)半年的準(zhǔn)備,在系統(tǒng)建設(shè)、投資管理、制度建設(shè)、人員培訓(xùn)等方面已具備試點(diǎn)展業(yè)條件,并順利通過(guò)監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收。

在業(yè)務(wù)推廣初期,“安心投”擬根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好推出多個(gè)組合策略,滿(mǎn)足不同類(lèi)型客戶(hù)多樣化需求。其重點(diǎn)聚焦三類(lèi)目標(biāo)客戶(hù)群:一類(lèi)是過(guò)往投資收益或投資體驗(yàn)不佳的存量客戶(hù),二是新增初級(jí)投資者,三是開(kāi)拓外部增量市場(chǎng)。

在投資配置方面,“安心投”將充分發(fā)揮基金優(yōu)選、組合配置方面的專(zhuān)業(yè)能力;在顧問(wèn)服務(wù)方面,依靠金融科技的力量讓服務(wù)內(nèi)容專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化和精準(zhǔn)觸達(dá),通過(guò)專(zhuān)業(yè)服務(wù)、真誠(chéng)陪伴和全流程顧問(wèn)式服務(wù),引導(dǎo)客戶(hù)中長(zhǎng)期配置同時(shí)一線人員的線下服務(wù),讓服務(wù)更貼心更具有人情味,增強(qiáng)信任感。

關(guān)于券商如何打好基金投顧這張牌,魏峰也頗有心得。她認(rèn)為,一方面公司需要改變傳統(tǒng)的銷(xiāo)售考核導(dǎo)向,從收入、銷(xiāo)售考核,逐步過(guò)度到產(chǎn)品保有、客戶(hù)收益的考核,“投”與“顧”雙方都要建立長(zhǎng)期投資的觀念,形成“基金賺錢(qián),客戶(hù)也賺錢(qián)”的多贏效應(yīng)。此外,在人才的轉(zhuǎn)型路徑上也需要注重專(zhuān)業(yè)培訓(xùn),從財(cái)富管理理念到資產(chǎn)配置理論、從產(chǎn)品研究到客戶(hù)有效溝通等各方面能力都需要培養(yǎng)和提高。

網(wǎng)金業(yè)務(wù)一再突破

在魏峰的執(zhí)掌下,安信證券網(wǎng)金業(yè)務(wù)近三年取得了突破性的進(jìn)展。易觀數(shù)據(jù)顯示,2021年,安信手機(jī)證券APP在人均啟動(dòng)次數(shù)和人均使用時(shí)長(zhǎng)上表現(xiàn)優(yōu)異,其中人均啟動(dòng)次數(shù)一路遙遙領(lǐng)先,人均使用時(shí)長(zhǎng)則后來(lái)居上并于12月登頂榜首。

安信手機(jī)證券APP人均啟動(dòng)次數(shù)于2021年12月達(dá)到292.81次,較年初大幅增長(zhǎng)33.29%,該增幅在MAU (月活)Top20券商APP中同樣排名第一。人均使用時(shí)長(zhǎng)方面,安信手機(jī)證券APP于12月登頂榜首,當(dāng)月人均使用時(shí)長(zhǎng)達(dá)19.29小時(shí),較年初大增53.58%。

在券商APP如何做好用戶(hù)運(yùn)營(yíng)上,魏峰也深有感觸,用戶(hù)體驗(yàn)是其反復(fù)強(qiáng)調(diào)的一點(diǎn),“現(xiàn)在券商APP必須具備的特點(diǎn)肯定是以用戶(hù)需求為核心,數(shù)據(jù)也要可視化,而且產(chǎn)品的服務(wù)還要做到智能化?!?/p>

魏峰認(rèn)為這背后的邏輯是:“科技應(yīng)用應(yīng)該從用戶(hù)出發(fā),從人的角度出發(fā),由此對(duì)安信證券的用戶(hù)進(jìn)行分析,在用戶(hù)體驗(yàn)方面不斷改進(jìn),不斷改進(jìn)券商服務(wù)質(zhì)量。”

在魏峰看來(lái),通過(guò)分析客戶(hù)、給數(shù)據(jù)賦能等精細(xì)化運(yùn)營(yíng),證券行業(yè)要給用戶(hù)帶來(lái)的勢(shì)必是更多的價(jià)值。第一,幫助客戶(hù)整理關(guān)鍵市場(chǎng)信息,集中簡(jiǎn)潔呈現(xiàn)。第二,開(kāi)發(fā)量化策略,豐富線上投顧產(chǎn)品類(lèi)型。

在券商APP如何提升轉(zhuǎn)化率方面,魏峰提煉了兩大關(guān)鍵詞:小站練兵&佛系心態(tài)。即從實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景出發(fā),通過(guò)小規(guī)模數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn),快速驗(yàn)證方案與數(shù)據(jù)的有效性。確定業(yè)務(wù)目標(biāo),選擇合適人群,進(jìn)行方案設(shè)計(jì)及內(nèi)容準(zhǔn)備,做好觸達(dá)途徑和話(huà)術(shù)準(zhǔn)備,最后營(yíng)銷(xiāo)執(zhí)行。

基于此,魏峰的經(jīng)驗(yàn)是當(dāng)轉(zhuǎn)化效果從1%增長(zhǎng)至5%,有5倍效率提升時(shí)可以考慮進(jìn)一步擴(kuò)大。此外,特別強(qiáng)調(diào)的是:“不過(guò)度強(qiáng)求更高的轉(zhuǎn)化率,可能會(huì)導(dǎo)致條件過(guò)于特殊(過(guò)擬合),或投入產(chǎn)出失衡?!?/p>

標(biāo)簽: 財(cái)富管理 副總經(jīng)理

推薦

財(cái)富更多》

動(dòng)態(tài)更多》

熱點(diǎn)